क्रिप्टो-लॉन्ड्रिंग - वॉशिंग मशीन नहीं। अभी तक

क्रिप्टो-नास्तिकों, विरोधियों और कुछ फिल्म निर्माताओं की तमाम धारणाओं और प्रेरणा के बावजूद कि क्रिप्टो तकनीक एक दुःस्वप्न है, सच्चाई अभी भी कहीं न कहीं कुछ भूरे रंग के ढेर के अंदर छिपी हुई है।

तो फिल्म रिलीज हो गई है. क्रिप्टो समुदाय के लोगों के पास अंडे और टमाटर ख़त्म हो गए हैं। जो लोग अभी भी इस शब्द का अर्थ समझ रहे हैं, वे अपना मन बनाने की कोशिश कर रहे हैं। लेकिन तमाम ध्रुवीकरण प्रतिक्रियाओं के बावजूद कर्ट रसेल स्टारर 'क्रिप्टो' जैसा कि सोचा गया है, इसका कथानक (यह मुख्य रूप से धन शोधन के लिए एक गुप्त नेटवर्क द्वारा क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के बारे में था) हमें बड़े मुद्दे के बारे में इस तरह से सोचना चाहिए जो न तो काला या सफेद, न नीला और न ही गुलाबी हो - जो कि, न तो क्रिप्टोकरेंसी का खंडन करना और न ही उन्हें देवता मानना।

के लिए हमें यह नहीं भूलना चाहिए कि एक अर्थशास्त्री लेख ने क्या याद दिलाया - यह संभव है (ए के अनुसार)। ड्रग्स और अपराध गणना पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय) कि लगभग $800 बिलियन हर साल कुल्ला चक्र में 2 ट्रिलियन डॉलर का निवेश किया जाता है। वह पैसा है जो उतना ही अच्छा है पूरे ग्रह के सकल घरेलू उत्पाद का दो से पांच प्रतिशत के रूप में

और इस धुलाई में क्या जाता है? स्वैप और स्विच का एक जटिल सेट जहां धन के स्रोत को बदल दिया जाता है, छिपा दिया जाता है या किसी नई चीज़ में रंग दिया जाता है।

अब तक यही था कला के कार्यों, कीमती धातुओं, गलत बताए गए चालान, कैसीनो का उपयोग करके हो रहा है या गोपनीयता-अनुकूल बैंक, लेकिन अब रोब वेनराइट जैसे प्रमुख हैं कथित तौर पर, यूरोपोल ने अनुमान लगाया है कि तीन से चार प्रतिशत तक महाद्वीप की वार्षिक आपराधिक कमाई ($4.2bn-5.6bn) हो रही है क्रिप्टो-लॉन्डर्ड।

एक वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) प्रोफेशनल मनी लॉन्ड्रिंग पर रिपोर्ट (जुलाई 2018) ने यह भी तर्क दिया कि “खरीदी गई अवैध दवाओं के लिए भुगतान ऑनलाइन फ़िएट मुद्रा या वर्चुअल में रखे गए ई-वॉलेट में स्थानांतरित किए जाते हैं मुद्रा। बाद में, आभासी मुद्रा को एक जटिल श्रृंखला के माध्यम से स्थानांतरित किया जाता है ई-वॉलेट की, जिसमें आगे चलकर मिक्सर और टंबलर का उपयोग भी शामिल हो सकता है आभासी मुद्रा लेनदेन की गुमनामी को बढ़ाएं। फिर फंड भेजा जाता है संगठित अपराध समूह (ओसीजी) के ई-वॉलेट पर वापस; और बाद में बैंक कार्ड में स्थानांतरित किया गया और नकद में निकाला गया।''

में वास्तव में, यह स्वतंत्र है अंतर-सरकारी निकाय - जो वैश्विक सुरक्षा के लिए नीतियों पर प्रमुख रूप से काम करता है मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ वित्तीय प्रणाली- 2017 के एक मामले का हवाला दिया गया, जहां ए कैलिफोर्निया के उत्तरी जिले में ग्रैंड जूरी ने व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले बीटीसी-ई को दोषी ठहराया डिजिटल मुद्रा एक्सचेंजर। एक जांच के अनुसार जिसका चित्रण किया गया था इस पेपर में, BTC-e को 4 बिलियन डॉलर से अधिक मूल्य की आभासी राशि प्राप्त हो सकती थी अपने संचालन के दौरान मुद्रा।

फिर ऐसी आशंका है कि रैंसमवेयर हमले भी इसे बढ़ावा दे रहे हैं माइक्रो-लॉन्ड्रिंग के माध्यम से व्यापार करें जिसमें छोटी मात्रा में पैसा एकत्रित किया जाता है फिर सभी जगह एक जटिल पथ में पुनः एकत्रित किया गया।

क्या हम गलत पेड़ पर भौंक रहे हैं? क्या मनी-लॉन्ड्रिंग क्रिप्टो दुनिया का अगला थानोस हो सकता है और इतनी जल्दी?

स्टार्च बेबी कहाँ है?

किसी भी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया के प्रमुख तत्व ये हैं - प्लेसमेंट (जहां गंदे पैसे को वैध स्थान पर डाला जाता है), लेयरिंग (जहां लेनदेन और हॉप-स्कॉच की एक श्रृंखला यह सुनिश्चित करती है कि पैसा इच्छानुसार अपना रास्ता और रूप बदलता है) और एकीकरण (जहां पैसा वापस स्वच्छ-धन ब्रह्मांड में डाला जाता है)।

क्या क्रिप्टोटेक्नोलॉजी इनमें से किसी भी हिस्से को आसान बनाती है? हाँ, अपरिवर्तनीयता और लेनदेन की गति का अवैध उद्देश्यों के लिए अच्छी तरह से उपयोग किया जा सकता है। यह होने के बावजूद एक तथाकथित निजी धन? हाँ।

जैसा CREBACO के संस्थापक, सीईओ सिद्धार्थ सोगानी कहते हैं, “एक गोपनीयता प्रोटोकॉल है बिटकॉइन अनुसरण करते हैं इसलिए उन्हें किसी तरह से ट्रैक किया जा सकता है। अन्य मुद्राएँ एथेरियम ब्लॉकचेन पर इसके लेनदेन का भी पता लगाया जा सकता है।"

इसके अलावा, जब कोई अपना धर्म परिवर्तन करता है क्रिप्टो में काला धन और घोषित करके क्रिप्टो से तेजी से मुनाफा दिखाना उनकी पुस्तकों में, वास्तव में किसी को भी संदेह नहीं है क्योंकि लोगों ने 1000 प्रतिशत बनाया है मुनाफा और एक बार जब आप कर का भुगतान कर देते हैं, तो यह सब सफेद और अप्राप्य हो जाता है, सोगानी यहाँ एक प्रमुख आकर्षक स्थान का पता चलता है।

अगर आप नीरज से पूछें खंडेलवाल, संस्थापक, कॉइनडीसीएक्स, वह नियामक निरीक्षण का तर्क पेश करते हैं चर्चा के लिए. “यदि आप किसी सुरक्षा को सूचीबद्ध करते हुए पारंपरिक एक्सचेंज में जाते हैं आपको बहुत सारी औपचारिकताएं, ऑडिट इत्यादि करने की आवश्यकता होती है, लेकिन इसमें कोई कमी नहीं है क्रिप्टो-मनी के लिए वैश्विक स्तर। इसीलिए बहुत सारी कंपनियाँ हैं जो ऐसा कर सकती हैं टोकन बनाएं और इसे सूचीबद्ध करने के लिए एक्सचेंज को पैसे का भुगतान करें। ये सब हो सकता है खातों, कार्यालयों या यहां तक ​​कि उत्पादों के किसी भी प्रमाण की आवश्यकता के बिना। एक एक्सचेंज को अच्छी लिस्टिंग शुल्क मिलता है और इसलिए, महत्वपूर्ण को नजरअंदाज किया जा सकता है जाँच करता है. बाकी सब इन कंपनियों द्वारा की जाने वाली आक्रामक मार्केटिंग से पूरा हो जाता है वह बहुत अच्छे-से-सच्चे टोकन जारी करता है। लोग बिना किसी टोकन के ही टोकन खरीद लेते हैं वास्तविक कीमत। जब कीमतें बढ़ती हैं, तो कंपनियां इन टोकन और आम को बेच सकती हैं लोग अंततः अपना पैसा खो देते हैं।"

वह जरूरत भी याद दिलाते हैं स्व-नियमन के लिए जो एक ऐसे उद्योग के लिए महत्वपूर्ण है जो अभी भी विकसित हो रहा है। नहीं सभी सूचियाँ या एक्सचेंज दागदार हैं, कुछ का मूल्य अच्छा है, लेकिन हमें कुछ की आवश्यकता है वह सुझाव देते हैं कि बुरे लोगों को दूर रखने के लिए नियामक मशीनरी या सख्ती बरती जाए।

"का बेशक क्रिप्टोकरेंसी इन लोगों की मदद कर रही है। दरअसल, मैं हमें यहां देखता हूं सरकारों के आदेश पर पूरी तरह से डिजिटल हो रहा है (हालाँकि सरकार) मुद्रा। उनका तर्क होगा मनी लॉन्ड्रिंग, क्रिमिनल को रोकना गतिविधियाँ, आदि, लेकिन उनका एक गुप्त, गैर-सार्वजनिक उद्देश्य होता है: जब रुचि अगली मंदी में दरें बहुत नकारात्मक हो जाएंगी, लोग नकदी जमा करना चाहेंगे। सभी को डिजिटल में धकेलने से लोगों की नकदी जमा करने की क्षमता बढ़ेगी संयमित. इसके अलावा, कराधान आदि पर सरकार का नियंत्रण बहुत अधिक होगा पूरी तरह से डिजिटल दुनिया में यह आसान है।”

सोगानी का मानना ​​है कि मनी लॉन्ड्रिंग एक बड़ी समस्या है और एक अन्य कारण से आमतौर पर इस बहस से बचा जा सकता है। “हम क्रिप्टोकरेंसी को मान्यता न देने के दूसरे पक्ष को ध्यान में रखने के लिए नियामकों के साथ काम कर रहे हैं। उस चर्चा में यही पहलू प्रमुख है. अब भी, सिक्का-मिक्सर के बिना, लॉन्डरिंग हो रही है। हमने बीटीसी की फ़िएट मुद्रा में और इसके विपरीत नकदी में परिवर्तित होने की गतिविधि के बारे में सुना है। यदि विनियमन इस स्थान को तेजी से स्वीकार करता है तो हम इस रूपांतरण को कम करने में सक्षम होंगे। अभी, सरकार का यह संदेहपूर्ण रुख केवल लोगों को नकदी-रूपांतरण के लिए इन ग्रे गलियों और काले बाजारों की ओर प्रेरित कर रहा है। बाजार अपने निचले स्तर पर है और संकटपूर्ण बिक्री हो रही है और यही कारण है कि लोगों को वैध विकल्पों की आवश्यकता है ताकि काले धन को स्थानांतरित न किया जा सके। सोगानी ने चेतावनी दी। 

तो इसका मतलब है कि क्रिप्टो-प्रौद्योगिकी सिर्फ लॉन्ड्रिंग मशीन है जिसका बुरी दुनिया इंतजार कर रही थी? शायद। लेकिन यह भी, शायद नहीं.

सफेद मोज़े, लाल शर्ट - गुलाबी मोज़े

पहला प्रश्न जो यहां अच्छी तरह से आंका जाना चाहिए, वह है क्रिप्टोकरेंसी की ट्रैसेबिलिटी। यदि क्रिप्टो-मनी वास्तव में अदृश्य लबादा होता जो खराब धन को धो सकता है, तो, हमारे पास पहले से ही उद्योग में इतने सारे सिक्का-मिक्सर नहीं होते। जितना हम अन्यथा विश्वास करना चाहेंगे, अधिकांश क्रिप्टो-मुद्राएँ अभी भी उतनी निजी और गुमनाम नहीं हैं। शायद, मुद्राएँ क्यों पसंद हैं इसकी एक अच्छी व्याख्या Monero इतनी तेजी से अपने स्वयं के प्रशंसक-क्लब बना रहे हैं।

वहाँ लोग हैं - गोपनीयता के प्रति उत्साही, धनी लोग जो हैकर की नज़र से बचना चाहते हैं, कंपनियाँ अपनी व्यावसायिक रणनीतियों और निश्चित रूप से अपराधियों के बारे में विवेकशील होती हैं जो इसकी पेशकश के लिए सिक्का-मिश्रण का उपयोग कर रहे हैं - ए क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन को ट्रैक करना कठिन बनाने का तरीका।

दिलचस्प बात यह है कि इस ओर हो रहे तमाम नवाचारों के बावजूद मिक्सर भी नहीं चल रहा है चॉकलेट फ़ैक्टरी जिसका इस बाज़ार ने सपना देखा होगा। वे शुल्क लेते हैं और उन पर वास्तव में भरोसा नहीं किया जा सकता क्योंकि संभावना हमेशा बनी रहती है कि एक ठीक है दिन/रात, वे सारा गंदा पैसा लेकर पहाड़ों पर भाग सकते थे।

यदि हम देखें तो ए काग़ज़, 'कॉइनशफल: बिटकॉइन के लिए प्रैक्टिकल डिसेंट्रलाइज्ड कॉइन मिक्सिंग', टिम रफिंग, पेड्रो मोरेनो-सांचेज़ और सारलैंड यूनिवर्सिटी के अनिकेत केट, हम यह भी नोट कर सकते हैं कि सिक्का-मिक्सिंग जरूरी नहीं कि पानी-रोधी हो। “जबकि ऐसे सार्वजनिक मिश्रण व्यवहार में तैनात किए जाते हैं, वे दो गंभीर कमियों से ग्रस्त हैं: पहला, मिश्रण केवल पैसे चुरा सकता है और इसे उपयोगकर्ताओं को कभी वापस नहीं कर सकता है। दूसरा, मिश्रण आउटपुट पतों के क्रमपरिवर्तन को सीखता है। इस प्रकार, उपयोगकर्ता की गुमनामी इस धारणा पर निर्भर करती है कि मिश्रण क्रमपरिवर्तन को लॉग या प्रकट नहीं करता है। लेखकों ने एक मिश्रण विकल्प के लिए तर्क देते हुए समझाया जो मौजूदा बिटकॉइन नेटवर्क के साथ संगत था और तीसरे पक्ष की आवश्यकता को मिटा देता था।

जैसा कि अच्छा कहा गया था इस पेपर में, “बिटकॉइन सिस्टम द्वारा प्रदान की जाने वाली लिंक करने योग्य छद्म नाम लीड है अपने उपयोगकर्ताओं के लिए महत्वपूर्ण गोपनीयता चिंताओं के लिए।” यह भी छद्म नाम किसी के विचार में बाधा आती है जब कोई इस निष्कर्ष पर पहुंचने वाला होता है क्रिप्टो हर लॉन्डर्स की कल्पना-सच है।

हाँ, यह एक हो सकता है जैसा कि हम बोल रहे हैं, वैश्विक धन ड्राई-क्लीनिंग नृत्य का हिस्सा हो रहा है निश्चित रूप से हर संभव ठोस कार्रवाई के साथ इसका समाधान किया जाना चाहिए। लेकिन मान लेना यह 'एकमात्र' या 'सबसे बड़ा' स्क्रबिंग ब्रश है, जो जा रहा है केवल झाग को धीमा करने के लिए हमें पैसे की बड़ी दुर्गंध से लड़ना होगा लॉन्ड्रिंग. 

और भी हो सकता है वहाँ ड्रायर. और कौन जानता है कुछ आयरन-बोर्ड जो जिद्दी को चिकना कर देते हैं सिलवटें भी। काश, हम यह भी जानते होते कि कैसे खोलना है और साथ ही हम मोड़ना भी जानते हैं।