एडेडेजी ओवोनिबी वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए नाइजीरिया में व्यापक क्रिप्टो विनियमन की वकालत करते हैं

Adedeji Owonibi, A&D फोरेंसिक के सह-संस्थापक, एक ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस फर्म है नाइजीरिया में, नाइजीरिया के क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार की वर्तमान अनियमित स्थिति पर प्रकाश डाला गया जो अनियंत्रित प्रथाओं की अनुमति देता है। उन्होंने मनी लॉन्ड्रिंग जैसे वित्तीय अपराधों को कम करने के लिए नाइजीरियाई सरकार से क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन पर नियम लागू करने की वकालत की।

9 फरवरी को एक ब्लॉकचेन और डिजिटल फोरेंसिक कंपनी द्वारा आयोजित एक क्रिप्टोकरेंसी अनुपालन विशेषज्ञ प्रशिक्षण कार्यक्रम के दौरान, ओवोनिबी ने क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र में व्यापक विनियमन की आवश्यकता को रेखांकित किया। उन्होंने तर्क दिया, "स्पष्ट कानूनी ढांचे के बिना, हम नाइजीरिया में क्रिप्टो क्षेत्र के भीतर अपराधों को परिभाषित या दंडित नहीं कर सकते।"

क्रिप्टो लेनदेन पर प्रतिबंध हटाने के सेंट्रल बैंक ऑफ नाइजीरिया (सीबीएन) के फैसले के बाद, बैंकों को वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) के खातों का प्रबंधन करने में सक्षम बनाते हुए, ओवोनिबी ने प्रशिक्षण सत्र के महत्व पर जोर दिया। इसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि बैंक वीएएसपी के साथ व्यवहार करते समय कानूनों का अनुपालन करें।

एक चर्चा में, ओवोनिबी ने नाइजीरियाई बैंकों को लेनदेन की निगरानी करने में सहायता करने में अनुपालन विशेषज्ञों की महत्वपूर्ण भूमिका पर जोर दिया, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे आपराधिक गतिविधियों को सुविधाजनक नहीं बनाते हैं। उन्होंने रेखांकित किया कि अनुपालन नियम सुरक्षा उपायों के रूप में काम करते हैं, वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध कार्यों के लिए माध्यम बनने से रोकते हैं।

इससे पहले, सीबीएन ने वित्तीय संस्थानों को क्रिप्टोकरेंसी सेवा प्रदाताओं को सेवा देने से प्रतिबंधित कर दिया था। हालाँकि, 22 दिसंबर, 2023 को, इसने नए दिशानिर्देश जारी किए, जिसमें वर्चुअल परिसंपत्ति प्रदाताओं के लिए बैंकिंग खाते स्थापित करने के मानदंड निर्धारित किए गए। ओवोनिबी ने बताया कि बैंकों को यह सत्यापित करना चाहिए कि ये सेवा प्रदाता अनुपालन मानकों का पालन करते हैं, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग, नशीली दवाओं की तस्करी, या आतंकवाद के वित्तपोषण जैसी अवैध गतिविधियों के संभावित चैनलों को अवरुद्ध किया जा सके।

ओवोनिबी ने अनुपालन विशेषज्ञों के रूप में कानून प्रवर्तन अधिकारियों को प्रशिक्षित करने में सरकार के प्रयासों का भी उल्लेख किया, लेकिन वित्तीय अपराधों से प्रभावी ढंग से निपटने के लिए सभी सुरक्षा कर्मियों के लिए व्यापक प्रशिक्षण सुनिश्चित करने के लिए आगे की कार्रवाई का आह्वान किया।

सीबीएन के अद्यतन दिशानिर्देशों के बावजूद वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को बैंक खाते खोलने की अनुमति दी गई है, स्थानीय क्रिप्टोकरेंसी विश्लेषकों ने सुझाव दिया है कि नाइजीरियाई सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) को वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए लाइसेंसिंग प्रक्रियाओं को परिष्कृत करना चाहिए। इस समायोजन से देश के भीतर परिचालन लाइसेंस प्राप्त करने में स्थानीय क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को सुविधा मिलेगी।

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