थॉमस डेनियल
ऑस्ट्रेलिया ने क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन में कानूनी खामियों को दूर करने के लिए एक विशेषज्ञ टास्क फोर्स की स्थापना करके एक साहसिक कदम उठाया है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि क्रिप्टोकरेंसी एटीएम ऑपरेटर देश के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियमों का पालन कर रहे हैं। 6 दिसंबर को, ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र (AUSTRAC) ने एक सख्त चेतावनी जारी की, जिसमें जोर दिया गया कि जो ऑपरेटर अनुपालन नहीं करेंगे, उन पर प्रवर्तन कार्रवाई और भारी जुर्माना लगाया जाएगा।
कॉइन एटीएम रडार के अनुसार, 1,300 से ज़्यादा मशीनों के साथ ऑस्ट्रेलिया दुनिया का तीसरा सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एटीएम हब है। हालाँकि, AUSTRAC ने लगभग 1,200 की थोड़ी कम संख्या का अनुमान लगाया है। देश में 400 पंजीकृत डिजिटल मुद्रा एक्सचेंज उनमें से केवल एक छोटे प्रतिशत की देखरेख करते हैं, जो विनियामक अंतराल और अवैध उपयोग के बारे में सवाल उठाता है।
AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस के अनुसार, बिटकॉइन एटीएम की पहुंच और "लगभग तत्काल और अपरिवर्तनीय हस्तांतरण" को सक्षम करने की क्षमता के कारण, धोखेबाजों के लिए आकर्षक उपकरण के रूप में उभरे हैं। आपराधिक शोषण को रोकने और ऑस्ट्रेलियाई ग्राहकों की सुरक्षा के लिए, नया टास्क फोर्स उच्च जोखिम वाले व्यवसायों को प्राथमिकता देगा।
"हम देख रहे हैं कि बहुत से ऑस्ट्रेलियाई लोग क्रिप्टोकरेंसी के ज़रिए किए जाने वाले घोटालों का शिकार हो रहे हैं। जैसे-जैसे इसका उपयोग बढ़ेगा, वैसे-वैसे आपराधिक शोषण भी बढ़ेगा, यही वजह है कि यह टास्क फ़ोर्स गैर-अनुपालन वाले उच्च-जोखिम वाले संचालन को खत्म करने के लिए काम करेगी।"
ऑस्ट्रैक के सीईओ, ब्रेंडन थॉमस
ऑस्ट्रेलियाई क्रिप्टोकरेंसी एटीएम ऑपरेटर कानूनी रूप से बाध्य हैं:
लेन-देन पर नज़र रखें और किसी भी संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करें।
किसी भी महत्वपूर्ण नकद लेनदेन की घोषणा करें जिसका कुल मूल्य 10,000 ऑस्ट्रेलियाई डॉलर या लगभग 6,430 डॉलर से अधिक हो।
चूंकि टास्क फोर्स का उद्देश्य धन शोधन, धोखाधड़ी और अन्य अवैध गतिविधियों सहित खतरों को कम करना है, इसलिए जो ऑपरेटर इन कर्तव्यों को पूरा करने में विफल रहते हैं, उन्हें नियामक कार्रवाई का सामना करना पड़ता है।
आस्ट्रेलियाई कार्रवाई क्रिप्टोकरेंसी एटीएम को नियंत्रित करने की अंतर्राष्ट्रीय पहल के अनुरूप है।
अगस्त 2023 में, जर्मनी में अधिकारियों ने 13 क्रिप्टोकरेंसी एटीएम जब्त कर लिए और अवैध ऑपरेटरों को चेतावनी जारी की कि उन्हें पांच साल तक की जेल का जुर्माना भरना पड़ सकता है।
उचित लाइसेंस का अभाव तब उजागर हुआ जब ब्रिटेन में वित्तीय आचरण प्राधिकरण ने फैसला सुनाया कि सभी क्रिप्टोकरेंसी एटीएम गैरकानूनी हैं।
AUSTRAC की 2024 की राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन रिपोर्ट में क्रिप्टोकरेंसी को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए "उच्च" जोखिम वाले चैनल के रूप में वर्गीकृत किया गया है। ऑस्ट्रेलिया द्वारा स्थापित टास्क फोर्स विनियामक अनुपालन में सुधार और वित्तीय अपराधों को विफल करने में एक महत्वपूर्ण कदम है, क्योंकि अगले तीन वर्षों में खतरे बढ़ने की उम्मीद है।
क्रिप्टोकरंसी अपनाने की बढ़ती प्रवृत्ति के कारण क्रिप्टो एटीएम पर नियामक ध्यान द्वारा सख्त अनुपालन प्रक्रियाओं की आवश्यकता पर प्रकाश डाला गया है। सक्रिय रुख अपनाकर, ऑस्ट्रेलिया को उम्मीद है कि वह अपनी वित्तीय प्रणाली को गैर-अनुपालन करने वाले ऑपरेटरों द्वारा उत्पन्न खतरों से बचाएगा और अंतर्राष्ट्रीय प्रवर्तन रणनीति के लिए एक मानक स्थापित करेगा।
