डेविड एडवर्ड्स
फेडरल रिजर्व ने यूनाइटेड टेक्सास बैंक को एक आदेश जारी किया है, जिसमें जोखिम प्रबंधन प्रणालियों और क्रिप्टोकरेंसी ग्राहकों के साथ लेन-देन में "महत्वपूर्ण कमियों" का हवाला दिया गया है। 4 सितंबर को जारी यह आदेश फेड द्वारा मई में की गई जांच के बाद आया है, जिसमें बैंक के कॉर्पोरेट प्रशासन और इसके निदेशक मंडल और वरिष्ठ प्रबंधन द्वारा निगरानी में कमियों का खुलासा हुआ था।
फेड ने यूनाइटेड टेक्सास बैंक के विदेशी संवाददाता बैंकिंग और उसके आभासी मुद्रा ग्राहकों से संबंधित प्रमुख चिंताओं की पहचान की, विशेष रूप से बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) सहित धन शोधन विरोधी (एएमएल) कानूनों के अनुपालन के बारे में। हालांकि गैर-अनुपालन की बारीकियों का विस्तृत विवरण नहीं दिया गया, लेकिन बैंक ने कथित तौर पर बीएसए और एएमएल विनियमों के अनुपालन में सुधार के लिए कदम उठाए हैं।
बैंक के बोर्ड ने इन आवश्यकताओं के अनुपालन की निगरानी बढ़ाने के लिए एक औपचारिक योजना प्रस्तुत करने पर सहमति व्यक्त की है। यूनाइटेड टेक्सास बैंक, जिसमें 75 लोग कार्यरत हैं और जो लगभग 1 बिलियन डॉलर की संपत्ति का प्रबंधन करता है, को बढ़ती विनियामक जांच का सामना करना पड़ रहा है क्योंकि क्रिप्टो क्षेत्र संघीय अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करना जारी रखता है।
यह हाल ही में फेडरल रिजर्व द्वारा क्रिप्टो-फ्रेंडली बैंक के खिलाफ कार्रवाई करने का दूसरा मामला है। अगस्त में, फेड ने पेंसिल्वेनिया स्थित कस्टमर्स बैंकोर्प के खिलाफ इसी तरह का आदेश जारी किया था, जिसमें इसकी सहायक कंपनी कस्टमर्स बैंक में जोखिम प्रबंधन और एएमएल प्रथाओं में कमियों का हवाला दिया गया था।
