थॉमस डेनियल
भारत के प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने हाईरिच ग्रुप से जुड़ी लगभग 32 करोड़ रुपये की नकद जमा और अन्य संपत्तियों को फ्रीज कर दिया है। हाईरिच ग्रुप एक ऑनलाइन इकाई है जो कथित तौर पर क्रिप्टो पोंजी स्कीम चलाने के लिए जांच के दायरे में है।
मामले से जुड़े करीबी सूत्रों के हवाले से हिन्दूईडी की जांच में पता चला है कि केडी प्रथपन और श्रीना प्रथपन के हाईरिच ग्रुप ने निवेशकों से उच्च रिटर्न और 1,500% वार्षिक ब्याज दर का वादा करके लगभग ₹179.5 करोड़ ($15 मिलियन) जमा किए। ईडी ने समूह के प्रमोटरों और हितधारकों पर अपनी खुद की क्रिप्टोकरेंसी, एचआर क्रिप्टो कॉइन को बढ़ावा देते हुए विभिन्न एक्सचेंजों पर अवैध क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग गतिविधियों में शामिल होने का आरोप लगाया है।
ईडी के अनुसार, इन क्रिप्टो परिसंपत्तियों का उपयोग पोंजी योजना में किया गया था, जिसमें निवेशकों को नए निवेशकों के योगदान से वित्तपोषित उच्च रिटर्न के वादों के साथ लुभाया गया था। निवेशकों को कथित तौर पर योजना में नए प्रतिभागियों को लाने के लिए 30% प्रत्यक्ष रेफरल आय का वादा भी किया गया था।
जनवरी से अब तक ईडी ने 260 करोड़ रुपये (31.12 मिलियन डॉलर) फ्रीज कर दिए हैं, जिसमें कंपनी और उसके मालिकों से जुड़े 212 बैंक खातों से 25.4 करोड़ रुपये (55 मिलियन डॉलर) शामिल हैं। जांच में प्रमोटरों से जुड़ी 15 करोड़ रुपये (1.8 मिलियन डॉलर) की अचल संपत्तियों का पता चला, जो कथित तौर पर धोखाधड़ी की गतिविधियों से प्राप्त आय का उपयोग करके खरीदी गई थीं। केरल पुलिस की कई शिकायतों पर कार्रवाई करते हुए ईडी ने हाईरिच स्मार्टटेक प्राइवेट लिमिटेड, हाईरिच ऑनलाइन शॉप प्राइवेट लिमिटेड और संबंधित संस्थाओं पर छापे मारे, जिसके परिणामस्वरूप कुल 260 करोड़ रुपये (31.12 मिलियन डॉलर) की संपत्ति फ्रीज या जब्त की गई।
क्रिप्टो पोन्ज़ी योजनाओं का मुकाबला
पोंजी योजनाएं, जिन्हें अक्सर वैध निवेश अवसरों के रूप में छिपाया जाता है, वास्तविक लाभ कमाने के बजाय मौजूदा निवेशकों को रिटर्न देने के लिए नए निवेशकों के योगदान पर निर्भर करती हैं। ये धोखाधड़ी वाली योजनाएं वैश्विक वित्तीय बाजारों और निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण खतरे पैदा करती रहती हैं। हाल के हाई-प्रोफाइल मामले ऐसे घोटालों को रोकने और उनके प्रभाव को कम करने के लिए कड़े नियामक उपायों की महत्वपूर्ण आवश्यकता को रेखांकित करते हैं।
जून 2022 में, सेल्सियस नेटवर्क, एक क्रिप्टोकरेंसी ऋण देने वाला प्लेटफ़ॉर्म, ने सभी हस्तांतरणों को अनिश्चित काल के लिए निलंबित कर दिया और बाद में अध्याय 11 दिवालियापन के लिए दायर किया, जिसमें लगभग 12 बिलियन डॉलर की संपत्ति का प्रबंधन किया गया। उनके व्यवसाय मॉडल को आंतरिक रूप से पोंजी योजना जैसा बताया गया था।
इसी तरह, एफटीएक्स, जो कभी विश्व स्तर पर दूसरा सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज था, ने नवंबर 11 में अध्याय 2022 दिवालियापन के लिए आवेदन किया, जब यह पता चला कि ग्राहक की संपत्ति को जोखिम भरे निवेशों के लिए गलत तरीके से इस्तेमाल किया गया था, जिसके परिणामस्वरूप पर्याप्त वित्तीय घाटा हुआ।
अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) निवेशकों और वित्तीय प्रणाली के लिए उनके महत्वपूर्ण जोखिमों को पहचानते हुए पोंजी योजनाओं से निपटने के लिए सक्रिय रूप से काम कर रहा है। अमेरिकी सीनेटर एलिजाबेथ वॉरेन ने क्रिप्टोकरेंसी बाजार के विनियामक अंतराल के बारे में चिंता जताई है, निवेशकों की सुरक्षा और वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए SEC की मजबूत निगरानी की वकालत की है। हालाँकि, अधिक कठोर पर्यवेक्षण के लिए उनके आह्वान ने क्रिप्टो उद्योग के भीतर बहस छेड़ दी है, कुछ नेता बढ़ते विनियामक हस्तक्षेप से चिंतित हैं।
एसईसी के अध्यक्ष गैरी जेन्सलर ने क्रिप्टोकरेंसी बाजारों को व्यापक वित्तीय विनियामक ढांचे में एकीकृत करने के लिए बढ़ते समर्थन को दर्शाया है। ट्रेजरी डिप्टी सेक्रेटरी वैली एडेमो और अन्य ने प्रतिबंधों से बचने और आतंकवादी वित्तपोषण जैसी गतिविधियों के लिए क्रिप्टोकरेंसी के दुरुपयोग को रोकने के लिए मजबूत विनियमन की आवश्यकता पर जोर दिया है।
