थॉमस डेनियल
वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) द्वारा गैर-अनुपालन के लिए कई विनियामक जांचों को हल करने के लिए, जिसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) उल्लंघन और पर्यवेक्षी और प्रकटीकरण प्रक्रियाओं में कमियां शामिल हैं, रॉबिनहुड ने $ 29.75 मिलियन का भुगतान करने के लिए सहमति व्यक्त की है।
विनियामक त्रुटियाँ और निपटान विघटन
7 मार्च को, FINRA ने समझौते की घोषणा की, जिसमें प्रभावित ग्राहकों को $3.75 मिलियन की क्षतिपूर्ति और $26 मिलियन का नागरिक दंड शामिल है। नियामक ने पाया कि रॉबिनहुड ने एएमएल प्रक्रियाओं, व्यापार निगरानी और खाता सत्यापन का उल्लंघन किया क्योंकि इसने संभावित गलत कामों के चेतावनी संकेतों को संबोधित करने की उपेक्षा की।
रॉबिनहुड की अपनी समाशोधन प्रणाली की अपर्याप्त निगरानी के कारण, मार्च 2020 और जनवरी 2021 के बीच उच्च व्यापारिक गतिविधि की अवधि के दौरान प्रसंस्करण में देरी हुई। इस समय के दौरान, गेमस्टॉप (GME) और AMC एंटरटेनमेंट होल्डिंग्स (AMC) अपने मेम स्टॉक पर प्रतिबंधों के अधीन थे।
इसके अलावा, FINRA ने पाया कि रॉबिनहुड फाइनेंशियल और रॉबिनहुड सिक्योरिटीज संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने, जांच करने या खुलासा करने में विफल रहे, जैसे कि धोखाधड़ी से धन हस्तांतरण, हेरफेर करने वाले व्यापार और बाहरी हैकरों द्वारा खातों पर कब्जा करना।
एएमएल नियमों का उल्लंघन तब और हुआ जब पता चला कि रॉबिनहुड ने अपने ग्राहकों की पहचान की पर्याप्त पुष्टि किए बिना ही हजारों खाते खोल दिए थे। इसके अलावा, व्यवसाय ने सोशल मीडिया संचार की निगरानी और उसे बनाए रखने में विफल रहने के कारण सोशल मीडिया पर भुगतान किए गए प्रभावशाली लोगों से भ्रामक प्रचार सामग्री की अनुमति दी।
पूर्व विनियामक निपटान और पुनर्स्थापन
3.75 मिलियन डॉलर की क्षतिपूर्ति रॉबिनहुड फाइनेंशियल की "कॉलरिंग" की प्रथा के कारण है, जो बाजार आदेशों को सीमा आदेशों में बदलने की प्रक्रिया है, और ग्राहकों को उचित जानकारी देने में असमर्थता है।
रॉबिनहुड ने विनियामक के निष्कर्षों से सहमति जताई, लेकिन न तो FINRA के आरोपों को स्वीकार किया और न ही उनका खंडन किया। यह समझौता रॉबिनहुड संस्थाओं द्वारा जनवरी 45 में यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) को 2024 मिलियन डॉलर का भुगतान करने के लिए सहमत होने के बाद हुआ है, जिसमें इलेक्ट्रॉनिक पत्राचार को अद्यतित न रखने सहित दस से अधिक प्रतिभूति विनियमनों को तोड़ने की बात स्वीकार की गई है।
विनियामक बाधाओं के बावजूद चौथी तिमाही के अच्छे नतीजे
$916 मिलियन की शुद्ध आय और $1 बिलियन से अधिक राजस्व के साथ, रॉबिनहुड ने विनियामक जांच के बावजूद ऐतिहासिक Q4 2024 वित्तीय परिणाम प्रस्तुत किए। उल्लेखनीय रूप से, क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग वॉल्यूम 450% बढ़कर $71 बिलियन हो गया, जबकि आय 200% बढ़कर $358 मिलियन हो गई।
मजबूत वित्तीय परिणाम, ऑनलाइन ट्रेडिंग बाजार में रोबिनहुड की दृढ़ता को उजागर करते हैं, क्योंकि यह इन नियामक बाधाओं से निपट रहा है।
